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微信账户/支付宝( Alipay )账户被冻结了。 我该怎么办？ 我的银行卡/企业对公账户被地方公安机关冻结了，怎么办？ 其实，弟弟看到这样的消息的时候，其实有点开心。 这证明我们的防伪力相当大。 当然，也有一点错误的伤口。 那么，今天两个弟弟来科普，你的账户为什么被冻结了？ 如果被冻结了怎么办？ 1为什么我的账户被冻结了？ 无论是微信、支付宝( Alipay )等第三方支付账号，还是个人银行卡或公共账户，都与资金交易有关。 对银行、第三者的支付来说，你的资金交易越频繁，手续费就越多，他们赚的钱也就越多，为什么突然冻结了你的账户呢？ 老实说，因为这笔资金交易有嫌疑或与违法犯罪有关 那么，可疑的资金交易是什么呢？ 从二弟掌握的情况来看，现在冻结的只不过是以下三种 第一类:直接型——销售、出租自己的支付账户 众所周知，骗子(或其他犯罪嫌疑人)为了逃避警察的跟踪，除非他是笨蛋，否则决不以自己的名义账户收费。 但是，现在所有支付类相关的账户必须是实名才能处理。 我该怎么办？ 他们去买东西 这个世界上还有一点贪婪又便宜的人。 看到别人高价收购银行卡，知道被非法录用后，积极合作处理。 每卖一套可以得到几百元到几千元的利润费，但后患者是无限的。 警察也不是傻瓜，所以受害者报警后，他们先调查受害者把钱转移到哪个账户，第一时间冻结这个账户。 然后找到这个账户的所有者，收集证据后，按照帮助新闻网络犯罪活动的罪乃至诈骗犯的共犯解决 银行也同时在5年内暂停银行账户的非盘面业务，支付账户的全部业务 后来被冻结了，骗子也变聪明了，购买银行卡的风险高，价格高，所以比起借别人的收款代码和银行卡，“跑”的平台应运而生。 “跑”平台有点像滴滴出租车。 骗子和赌博集团(乘客)和想租和销售自己银行卡和微信、支付宝( Alipay )的收款码的人(司机)相连。 如果骗子需要汇款给受害者，请到“跑”平台(打出租车)。 然后，平台与上面租的支付账户(滴滴司机)一致，让受害者向上汇款。 等待转账结束(服务结束)，骗子(乘客)向平台和在平台上出租账户的人支付服务费即可 这样，把被骗的钱“归零”又转向另一个人，确实警察很难找到骗子，但“冤罪、借款的所有者”找不到骗子，收款代码、银行卡的所有者总是很容易找到。 因此，这种租赁用的支付账号也大量冻结了。 第二类:间接型——在积极被动参与洗钱活动方面所述的租赁、销售自己的银行账户被冻结主要发生在个人身上，这类主要发生在企业，特别是外贸企业。 为什么呢这里必须普及“地下钱庄”的知识 地下钱庄是游离于监管之外的非法金融机构，他们的首要使命是清洗和浪费各种非法和来历不明的钱，当然根据难度收取一定的手续费 因此，进入地下钱庄的钱来源非常多且杂乱，相当一部分是欺诈和贩毒等违法所得 金庄的业务模式有很多。 要展开，我想三天三夜谈不完。 在这里，我们也谈谈最以前流传的“跨境汇率型”、“敲门型”业务。 一句话，资金在国内外单向循环，在互相合作的钱庄取得收支平衡。 举最常见的例子 义乌是从事对外贸易业务的a企业，经常向美国的b企业出售小商品。 为了避税(或避免外汇限额的限制)，两家企业商量通过地下钱庄结账 a企业发货后，b企业不向a企业直接付钱，而是向美国当地的地下钱庄支付美元，美国的地下钱庄是国内的合作伙伴，在国内直接把等值的人民币汇给a企业 当然，两家洗钱企业会收取一定的服务费 在这个过程中，a、b企业没有直接发生资金往来，美国和中国的地下钱庄也没有发生资金往来，只是用结算的方法平衡，这样的物理隔离可以避免税金，避免监督管理 但是，钱庄的钱不干净，所以当他们收集欺诈、贩毒的资金汇给这家a外贸企业时，警察和反洗钱部门会沿着资金流的轨迹追踪a企业，认为与洗钱犯罪有关，并实施冻结。 当然，也有被动参与洗钱的企业。 例如，a外贸企业在收到钱庄的资金后，立即汇款给了生意伙伴c。 监督管理部门无法评价c是否是钱庄的关联企业，有可能实施“透过冻结”来保护受害者。 第三类:躺枪型——被利用或通过风控政策冻结 在实际业务中，弟弟也发现确实个人和企业的账户属于躺枪被冻结了。 一是被骗子直接利用 例如，骗子让受害者直接购买费用充值卡(常见于刷欺诈)，然后倒卖这些充值卡进行兑换 但是，警察追踪受害者的资金时，首先发现被骗的钱来到了这个费用充值卡企业，为了保护受害者的资金免受损失，先冻结了。 另一个是触发了风控策略 最近，微信、支付宝( Alipay )等大型支付企业加强了对可疑账户的监督管理，如果个人账户突然收到多笔资金，可能会触发风控机制，冻结 例如，最近弟弟的朋友为了给生病的同事募捐，把自己的存款二维码放在WeChat的力矩、微信群中，呼吁大家捐款，但没想到很快就被冻结了。 这个朋友很不甘心，但弟弟想对微信支付做点好事 2账户被冻结了该怎么办？ 如果我弟弟全面掌握了刚才说的三种冻结的类型，我想答案很清楚，但有些细节必须注意 第一，明确冻结的主体 你的账户通常可以冻结有两种 第一类是法院、检察、公安、海关、安全、税务等公权机关，根据法律规定，他们可以在法律授权下冻结单位和个人账户，当然，从业量最多的是公安机关 理论上，每个诈骗案件必须冻结至少一个支付账号，涉及地下钱庄的案件可能冻结成千上万个账号 被上述权力机关冻结，咨询银行的窗口，可以知道冻结的单位和联系方式 二是银行等金融机构和微信、支付宝( Alipay )等非金融机构，他们主要依靠自己内部的风控政策实施冻结 当然，这种冻结不是法律上的冻结，而是为了不扩大损失的方便措施 这种类型通常通过推送、电话、邮件等消息来通知 二是反省自己的行为 如果被冻结了，你必须仔细检查自己是否卖过自己的银行卡，自己的存款代码，是否租过银行卡等，看看自己能不能干净。 逃税，为了避免外汇限制和地下钱庄有资金交流吗？ 如果有，到此为止，基本上解冻没有希望，同时向警察证明，做好解决的准备 如果没有上述行为，可能属于上述躺枪型或被动型。 请参见以下条件 第三，收集证据要求解冻 银行、微信、支付宝( Alipay )等暂时冻结的情况下，通常可以同步发送解除限制的指示，按照指示提交证据，等待解冻 如果确认公权力机关冻结了，就必须收集能够证明资金交易合法性的证据 比如，你是合法的外贸企业，资金往来应该有与顾客的合同、订单等。 如果能有力地证明资金来源是合法的，公权力机关通常会按照法律程序解冻。 关于证明情况的方法，因单位而异，全国没有统一标准、规范 弟弟经过收集总结，通常的处理方法是:1.打电话给金融机构联系冻结法律手续的事务局和事务人员，了解原因，证明情况 2 .根据对方的要求，收集相关证据资料 3 .访问接受进一步调查的咨询或直接邮寄说明资料 4 .等待解冻 冻结支付账户是保护受害者权益的比较有效的方法 结束欺诈(微信id:antifraud2)制作专业的防止欺诈公众号，期待各地警察和金融机构迅速行动，冻结所有可疑账户，但各地、各部门根据相关要求，规范冻结程序和范围， 另外，要注意重视每个人的信用，不要提供违法犯罪的支付渠道和不明通道。 资料来源:结束欺诈
